全国自考（金融法）模拟试卷24
单项选择题
1.中国于_____在河北省香河县成立第一家农村信用社。 ( )(A)
A. 1923年
B. 1925年
C. 1935年
D. 1945年
解析：本题考察时间性知识记忆。中国第一家农村信用社于1923年在河北省香河县成立。
2.我国的四大专业银行除中国工商银行、中国农业银行、中国银行外，还有 ( )(B)
A. 中国人民银行
B. 中国建设银行
C. 中国邮政储蓄银行
D. 中国农业发展银行
解析：我国四大专业银行包括中国工商银行、中国建设银行、中国农业银行以及中国银行，属于原国有银行。答案为B。
3.上市公司非公开发行股票，其控股股东、实际控制人及其控制的企业认购的股份，不得转让的期限为 ( )(D)
A. 3个月
B. 6个月
C. 24个月
D. 36个月
解析：在上市公司非公开发行股票的要求中，控股股东、实际控制人及其控制的企业认购的股份．36个月内不得转让。
4.农村信用社的入股方式是 ( )(C)
A. 债权入股
B. 实物资产入股
C. 货币资金人股
D. 有价证券入股
解析：对农村信用社而言，所有社员必须用货币资金入股，而不得以债权、实物资产、有价证券等折价入股，因为货币资金的流动性是最高的，其他资产都存在着变现的问题。
5.下列不属于中国人民银行在外汇管理方面职责的是 ( )(D)
A. 实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场
B. 监督管理黄金市场
C. 持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备
D. 参与有关国际金融活动
解析：按照《中国人民银行法》，中国人民银行有如下职责：(1)实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场；(2)监督管理黄金市场；(3)持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备。
6.一般情况下，基金份额持有人大会由_____召集。( )(A)
A. 基金管理人
B. 基金托管人
C. 基金持有人
D. 以上都不正确
解析：基金份额持有人大会由基金管理人召集，基金管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集。
7.货币期货，是指以_____为标的物的期货合约。( )(C)
A. 货币
B. 利率
C. 汇率
D. 外汇
解析：根据交易品种，期货交易可分为两大类：商品期货和金融期货。金融期货又分为利率期货、货币期货与股票指数期货。而以汇率为标的物的期货合约即为货币期货。
8.在储户申请挂失止付前，存款已被人冒领的损失由承担。 ( )(B)
A. 银行
B. 储户
C. 银行和储户
D. 以上说法均不正确
解析：本题考查银行储蓄的储户挂失规则。在储户申请挂失止付前，存款已被人冒领的损失由储户承担，银行不负责。
9.目前，我国商业银行对个人的人民币存款实行的利率浮动制度为 ( )(B)
A. 上下浮动
B. 上限管理
C. 下限管
D. 自由浮动
解析：A项上下浮动为商业银行对客户贷款利率的确定应在浮动区问内的央行对浮动幅度的利率管理办法；C项为我国商业银行贷款和政策性银行按商业化管理的贷款实行下限控制的管理办法，上浮幅度不限；D项则没有这样的说法：目前商业银行对个人人民币存款实行以基准利率为上限的利率下浮制度。B项正确。
10.外国银行分行不得从事的业务是 ( )(D)
A. 提供信用证服务及担保
B. 吸收中国境内公民一笔200万元人民币的定期存款
C. 同业拆借
D. 银行卡业务
解析：对外国银行分行的业务范围的限制包括三个方面：不得从事银行卡业务；对中国境内公民吸收的人民币存款不得少于每笔100万，且为定期存款；不得为中国境内居民个人提供人民币贷款业务。
11.以下关于外资金融机构的表述，错误的是 ( )(B)
A. 外资金融机构经营存款业务，应该缴存存款准备金
B. 外资金融机构不能经营人民币业务
C. 外资金融机构应确保其资产的流动性
D. 外资金融机构应按照规定计提呆账准备金
解析：按照《外资银行管理条例》第29条，外商独资银行、中外合资银行以及外资银行分行按照国务院银行业监督管理机构批准的业务范围，可以经营部分或全部外汇业务和人民币业务。因此B选项中外资金融机构不能经营人民币业务的表述错误。
12.“为储户保密”原则的含义是 ( )(D)
A. 银行应当拒绝任何单位和个人的查询
B. 银行应当拒绝人民银行以外的任何单位和个人的查询
C. 银行应当拒绝除商业银行以外的任何单位和个人的查询
D. 银行应当拒绝法律规定的公检法等部门以外的任何单位和个人的查询
解析：《商业银行法》第29条规定：“对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位和个人查询、冻结、扣划，但法律另有规定的除外”。此另有规定指法院、检察院、公安机关、安全机关、海关、税务机关、中国人民银行、证监会、银监会等九个部门可以依照法律规定查询。
13.股份有限公司申请其发行的股票上市，其股本总额不少于人民币 ( )(A)
A. 3000万元
B. 5000万元
C. 1亿
D. 1.5亿元
解析：根据我国《证券法》第50条规定，股份有限公司申请股票上市，公司的股本总额不少于人民币3000万元。
14.8月5日是星期二，某商品期货交易所计算出会员甲的保证金账户金额小于维持保证金数额，请问甲应当在何日开市之前追加保证金? ( )(B)
A. 8月5日
B. 8月6日
C. 8月7日
D. 8月8日
解析：本题讲的是期货交易法律制度中的每日无负债结算制度。具体执行过程如下：在每一交易日结束后．交易所根据当日成交情况计算出当日结算价，据此计算每个会员持仓的浮动盈亏。调整会员保证金账户的可动用余额。若调整后的保证金额少于维持保证金，交易所便发出通知，要求会员在下一交易日开市之前追回保证金，若会员单位不能按时追加保证金，交易所将有权强行平仓。
15.在国际贸易中，出口商或进口商及其银行向对方保证履行合同义务的担保称为 ( )(C)
A. 借款担保
B. 投标担保
C. 履约担保
D. 抵押担保
解析：本题考查基本概念的辨析。履约担保是指在国际贸易中，出口商或进口商及其银行向对方保证履行合同义务的担保。
16.2005年我国进行的股权分置改革，是将国有股、法人股分期分批转化成 ( )(C)
A. 普通股
B. 优先股
C. 可流通股
D. 非流通股
解析：2005年我国的股权分置改革(简称股改)，将国有股、法人股分期分批化成可流通股。
17.下列关于证券机构的职权说法错误的是 ( )(B)
A. 中国证监会有权查阅、
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