全国自考（金融法）模拟试卷21
单项选择题
1.中国投资有限责任公司的法律性质是 ( )(B)
A. 集体所有制公司
B. 国有独资公司
C. 私人公司
D. 合伙企业
解析：中国投资有限责任公司由国家财政全部注资。从法律地位来看，中国投资有限责任公司是依据《公司法》设立的国有独资公司。
2.为证券集中交易提供交易场所及设施的是 ( )(B)
A. 证监会
B. 证券交易所
C. 证券公司
D. 证券登记结算机构
解析：根据《证券法》规定，证券交易所为证券集中交易提供交易场所及设施。
3.下列银行不属于政策性银行的是 ( )(B)
A. 农业发展银行
B. 中国建设银行
C. 中国进出口银行
D. 国家开发银行
解析：1994年进行的金融体制改革中，国务院批准成立了三家政策性银行，即国家开发银行、农业发展银行和中国进出口银行。
4.下列行为中不属于借款人义务的是 ( )(D)
A. 按期归还贷款本息
B. 如实提供贷款人要求的有关资料，法律另有规定的除外
C. 有危及贷款人债权安全的情况时，应当及时通知贷款人，同时采取必要的保全措施
D. 保持经营的赢利性，不得亏损
解析：借款人的义务包括下列几个方面：(1)如实提供贷款人要求的资料(法律规定不能提供者除外)；(2)接受贷款人对其使用信贷资金情况和有关生产经营、财务活动的监督；(3)按照借款合同约定的用途使用贷款；(4)按照借款合同的规定及时清偿贷款本息；(5)将债务全部或者部分转让给第三人的，应当取得贷款人同意；(6)有危及贷款人债权安全的情况时，应当及时通知贷款人，同时采取保全措施。
5.中国人民银行总行行长由 ( )(C)
A. 国家主席提名
B. 全国人民代表大会提名
C. 国务院总理提名
D. 全国人大常委会提名
解析：《中国人民银行法》第10条规定：中国人民银行总行行长由国务院总理提名，由全国人民代表大会决定，由国家主席任免。在全国人民代表大会闭会期间，由全国人大常委会决定。
6.商业银行向人民银行支取现金时，现金就从央行发行库发出，进入商业银行的业务库，称为 ( )(B)
A. 现金归行
B. 现金投放
C. 流通
D. 支出
解析：现金投放是指商业银行向人民银行支取现金时，现金就从央行发行库发出，进入商业银行的业务库。
7.下列股票可以在证券交易所上市的是 ( )(D)
A. 公司股
B. 法人股
C. 国有股
D. 社会公众股
解析：国有股与法人股不具有流通性，所以不能上市；而公司股可视为法人股，同理也不能上市交易，只有社会公众股可流通，故可上市。
8.上市公司非公开发行股票，其控股股东、实际控制人及其控制的企业认购的股份，不得转让的期限为 ( )(D)
A. 3个月
B. 6个月
C. 24个月
D. 36个月
解析：在上市公司非公开发行股票的要求中，控股股东、实际控制人及其控制的企业认购的股份，36个月内不得转让。答案为D。
9.某股份有限公司拟申请发行公司债券，下列选项中不属于发行条件的是 ( )(B)
A. 净资产不低于人民币3000 万元
B. 债券到期一次性还本付息
C. 最近三年的平均可分配利润是可支付公司债券一年的利息
D. 累计发行在外的债券总面额不超过净资产额的40％
解析：ACD三项都属于发行公司债券的条件，而B项中的说法不是公司发行债券的条件。答案为B。
10.下列关于外汇管理制度的内容说法正确的是 ( )(B)
A. 外汇兑换券是兑换外汇的必备手段
B. 人民币实现了经常项目下的可兑换
C. 人民币实现了经常项目下有条件的自由兑换
D. 资本项目下的外汇也可自由兑换
解析：1996年12月我国实现了人民币经常项目的可兑换，取消了所有对经常性国际支付和转移的限制。但对于资本项目项下的外汇依然实行严格管理。
11.以下不属于《贷款通则》所规定的借款人的是 ( )(D)
A. 企事业法人
B. 其他经济组织
C. 个体工商户
D. 具有限制行为能力的自然人
解析：借款人在我国《贷款通则》中有法定的含义：借款人应当是经过工商行政管理部门(或主管机关)核准登记的企事业法人、其他经济组织、个体工商户或具有我国国籍的具有完全行为能力的自然人。由此可知，限制行为能力的自然人不属于借款人的范围。
12.证监会在调查内幕交易行为时，经国务院证券监督管理机构主要负责人批准，可以限制被调查当事人证券买卖，限制的期限不超过 ( )(B)
A. 7个交易日
B. 15个交易日
C. 30个交易日
D. 60个交易日
解析：根据《证券法》第180条规定，证监会在调查内幕交易行为时，经国务院证券监督管理机构主要负责人批准，可以限制被调查当事人证券买卖，限制的期限不超过15个交易日。
13.定期储蓄存款在存期内如遇利率调整，其计息方式是( )(B)
A. 利率调高时分段计息，利率调低时按原利率
B. 按存款时利率
C. 按取款时利率
D. 按平均利率
解析：1993年《储蓄管理条例》第一次用合同关系的思路看待银行与储户之间的关系，尊重储蓄合同条款的效力。它规定，定期储蓄存款遇国家利率调整不再实行分段计息，而是按照储蓄合同订立时的挂牌利率计算整个存期内的利息。
14.我国人民币的汇价采用 ( )(B)
A. 间接标价法
B. 直接标价法
C. 中间价标价法
D. 卖出价标价法
解析：我国人民币的汇价采用直接标价法，这种方法是以100或l万或10万外币单位作为标准折算为一定数量的人民币，外币的100、1万或10万单位数字不变，人民币的数额每日调整报出新的汇价。
15.关于金融租赁风险承担，下列说法中正确的是 ( )(A)
A. 承租人承担租赁物毁损灭失的风险
B. 出租人承担租赁物毁损灭失的风险
C. 为租赁物投保，若出租人为投保人，保险费由出租人承担
D. 为租赁物投保，若承租人为投保人，保险费由出租人承担
解析：尽管金融租赁中承租人不享有租赁物的所有权，却要承担租赁物灭失或毁损的风险。如果为租赁物投保，无论投保人是出租人或承租人，保险费都由承租人承担。答案为A。
16.财务公司不可以从事的业务是 ( )(B)
A. 经营保险代理业务
B. 对非成员单位提供担保
C. 从事同业拆借
D. 对成员单位办理票据承兑与贴现
解析：该题选项中，ACD都为财务公司可以经营的业务，而B选项错在财务公司只能对成员单位提供担保，不能对非成员单位提供担保。答案为B。
17.按信托法律关系的客体来划分，信托业务可以分为贸易信托、
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