全国自考商法（证券与证券法）模拟试卷1
自考（法学类）-商法-多选题
1.商品证券是证明持有人享有商品所有权或使用权的凭证，取得了这种证券就等于取得这种商品的所有权。下面属于商品证券的有：( )。(A,B,C)
A. 提货单
B. 运货单
C. 仓库栈单
D. 支票
解析：支票属于货币证券。
2.可转换证券的特点是：( )。(A,B,C,D)
A. 可转换性
B. 债券性
C. 股权性
D. 低利率性
解析：可转换债券具有债券性、股权性和可转换性的特点。为了反映可转换债券转换期权的价值，其票面利率通常要低于同等条件下的普通债券。
3.债券与股票的区别表现在( )。(A,B,C,D)
A. 权利
B. 目的
C. 期限
D. 收益和风险
解析：债券和股票的区别表现在其体现的权利、目的、期限和收益风险上。债券是债权，有一定期限，收益固定，风险小；股票是股权，期限不确定，收益不确定，风险大。
4.作为一种成效卓著的现代化投资工具，基金所具备的明显特点是：( )。(A,B,C,D)
A. 场内投资
B. 较高收益
C. 分散风险
D. 专家操作管理
解析：基金的基本功能是汇集众多投资者的资金，交由专门的投资机构管理，由证券分析家和投资家具体操作运用，将资金分散投资于特定的资产组合，投资收益归原所有者所有。其显著的特点就是：集合投资、分散风险、专家操作管理。同时，该三个特点又保证基金较其他投资证券具有更高、更稳定的收益。
5.根据我国现行的有关法规和金融机构的业务特点，不得直接进入股票市场的金融机构是：( )。(A,B,D)
A. 商业银行
B. 保险公司
C. 基金管理公司
D. 信托投资公司
解析：为降低金融风险，抑制金融机构投机行为，目前国内金融机构禁止混业经营。中国人民银行就曾发布《关于禁止银行资金违规流入股票市场的通知》(现已被废除)。根据《商业银行法》第43条的规定，商业银行在中华人民共和国境内不得从事信托投资和证券经营业务，不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资，但国家另有规定的除外。理财产品直接进入股市也是不被允许的，中国银行业监督管理委员会(已撤销)《关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》(已失效)第18条规定，理财资金不得投资于境内二级市场公开交易的股票或与其相关的证券投资基金。理财资金参与新股申购，应符合国家法律法规和监管规定。第19条规定，理财资金不得投资于未上市企业股权和上市公司非公开发行或交易的股份。这也是为了规范银行保险机构关联交易行为；防止银行保险机构通过直接或借道业务，向股东及关联方提供资金；防范不当利益输送。
6.下列属于我国广义证券法范围的有：( )。(A,B,C,D)
A. 《证券法》
B. 《关于股份有限公司境外募集股份及上市的特别规定》
C. 《可转换公司债券管理暂行办法》
D. 《证券投资基金法》
解析：凡是调整证券发行、交易以及服务、监管等法律关系的法律规范，都可称为广义的证券法。
7.证券必须同时具备的最基本特征是：( )。(B)
A. 法律特征与经济特征
B. 法律特征与书面特征
C. 经济特征与书面特征
D. 经济特征与权益特征
解析：证券必须具备的最基本特征就是法律特征和书面特征，其他都是非基本特征。
8.兼有债权和股权的双重性质的公司债是：( )。(B)
A. 优先股
B. 可转换公司债
C. 收益公司债
D. 信用公司债
解析：可转换公司债具有债权和股权的双重性质。优先股、收益公司债和信用公司债要么具有债权性，要么具有股权性，而不同时兼备债权和股权性质。
9.证券市场是社会化大生产和商品经济发展到一定阶段的产物。近年来证券市场有着全新的特征，包括：( )。(A,B,C,D)
A. 证券市场自由化
B. 证券投资法人化
C. 证券交易多样化
D. 证券市场国际化
解析：证券市场是社会化大生产发展到一定阶段的产物。近年来，证券市场呈现出多种新的特征，包括：证券市场自由化、证券市场国际化、证券投资法人化、证券交易多种化、证券品种多样化、证券交易网络化等。
10.证券
证券是指在专用纸单或其他载体上，借助文字或图形，表彰民事权利的凭证。证券首先体现的是一种财产权利，包括对物质载体——证券单据的所有权和单据上所记载民事权利的证券权利。其次，证券必须以一定的物质媒介表现出来，证券表彰民事权利的基本形式是有纸化书据。当然，随着现代社会的发展，证券出现了无纸化的趋势。依据功能的不同，证券可以分为金额证券、有价证券和凭证证券(资格证券)。金额证券如邮票，有价证券如股票和债券，凭证证券如车船票和银行存折等。
解析：
11.投资基金
投资基金是一种利益共享、风险共担的集合投资方式，它通过发行基金单位，集中投资者的基金，由基金托管人托管，基金管理人为投资基金份额持有人的利益管理和运用资金从事证券投资活动。依据基金份额是否可以赎回，投资基金可以分为契约型基金与公司型基金、封闭式基金和开放式基金等。我国《证券投资基金法》规定的基金是公司型基金，包括封闭式基金和开放式基金。
解析：
12.证券市场
证券市场是有价证券发行与流通以及与此相适应的组织与管理方式的总称。它是资本市场的基础和主体，是金融市场的重要组成部分，包括证券发行市场和证券流通市场。在市场经济中，证券市场是完整的市场体系的重要组成部分，不仅反映和调节货币资金的运动，而且对整个经济的运行具有重要影响。证券市场的风险很大，具有波动性和不可预期性。
解析：
13.证券法与公司法
证券法是调整股票、债券等证券发行、交易、管理等法律规范的总称。公司法是规定各种公司设立、活动、解散以及其他对内、对外关系的法律规范的总称，它对股份发行、转让以及公司债券也作出规定。在二者之间的关系如何界定问题上，有“关系法学说”或“特别法学说”两种学说。通说认为，证券法和公司法虽然有很多相同之处，但在立法宗旨、调整对象、调整手段和法律渊源等方面不完全一致，故“关系法学说”更具有合理性。
解析：
14.商品证券、货币证券和资本证券
商品证券又称货物证券，是证明持券人有权对一定数量的商品行使请求权的书面凭证，如提单和仓单。货币证券又称商业票据，是指因商品交换和买卖关系而产生，证明持券人对票面上记载的，与商品交易价值相当的一定数量货币的有请求权证券，如汇票、本票和支票。资本证券是指发行人以筹集资金为目的而发行的，记载投资人直接或间接享有投资收益和投资份额，并可以依法流通转让的权利证书，具有融资和获取收益的双重职能。
解析：
15.有价证券包括( )、货币证券和资本证券。(A)
A. 商品证券
B. 凭证证券
C. 权益证券
D. 债务证券
解析：有价证券包括商品证券、货币证券和
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