2023年4月全国自考（金融法）真题试卷
单项选择题
1.中国人民银行总行行长每届任期是 （ ）(C )
A. 3年
B. 4年
C. 5年
D. 6年
解析：中国人民银行总行行长的任期在《中国人民银行法》中没有规定。由于中国人民银行总行行长属于国务院的组成人员，所以，应该遵循我国《宪法》对国务院组成人员任期的规定，即每届任期5年，可以连任。
2.以下关于商业银行的表述，正确的是 （ ）(D )
A. 商业银行以效益性为唯一的经营原则
B. 商业银行设立的唯一依据是《中华人民共和国商业银行法》
C. 商业银行依法开展业务应该向地方政府请示
D. 商业银行都是独立承担民事责任的法人
解析：
3.按照我国法律规定，信托公司管理运用或处分信托财产时，不可以采取的方式是 （ ）(D )
A. 投资
B. 贷款
C. 租赁
D. 质押
解析：信托公司管理运用或处分信托财产时，可以依照信托文件的约定，采取投资、出售、存放同业、买入返售、租赁、贷款等方式进行，但不得为对外借款的目的将信托财产用于质押。
4.某甲和在银行工作的某乙双方协商，从该银行贷款150万元赌球，同时按照银行要求，邀请某甲的好朋友某丙作保证人，某丙虽然知道某甲贷款是用于赌球，但禁不住某甲的软磨硬泡，勉强答应担保，后因赌球失败，某甲无力偿还银行到期贷款金额120万元，则某丙最多承担 （ ）(A )
A. 40万元
B. 50万元
C. 60万元
D. 70万元
解析：担保人有过错的，担保人承担民事责任的部分，不应超过债务人不能清偿部分的1／3。
5.与短期贷款利率不同，中长期贷款利率原则上实行 （ ）(C )
A. 三个月一定
B. 半年一定
C. 一年一定
D. 两年一定
解析：中长期贷款是1年以上的贷款。中长期贷款利率原则上实行一年一定。
6.以下关于定金的表述，错误的是 （ ）(C )
A. 定金合同从实际交付定金之日起生效
B. 给付定金的一方违约的，无权要求返还定金
C. 定金不得超过主合同标的额的30％
D. 收受定金的一方违约的，应双倍返还定金
解析：
7.利率按照不同的标准划分有不同的分类，下列反映了货币实际购买力的利率是 （ ）(D )
A. 固定利率
B. 浮动利率
C. 名义利率
D. 实际利率
解析：实际利率是考虑了通货膨胀因素在内的利率水平，反映的是货币的实际购买力，用公式表示为：实际利率=名义利率-通货膨胀率。
8.根据我国法律规定，贷记卡持卡人未偿还最低还款额的，发卡银行收取滞纳金的额度是按最低还款额未还部分的 （ ）(C )
A. 1％
B. 3％
C. 5％
D. 7％
解析：贷记卡持卡人未偿还最低还款额的，发卡银行按最低还款额未还部分的5％收取滞纳金。贷记卡持卡人超信用额度用卡的，发卡银行按超过信用额度部分的5％收取超限费。
9.下列不属于我国《证券法》规定的证券类型的是 （ ）(B )
A. 公司债券
B. 代金券
C. 股票
D. 政府债券
解析：
10.下列不属于证券交易市场的组织形式的是 （ ）(B )
A. 证券交易所
B. 证券监督管理机构
C. 证券登记结算机构
D. 证券公司
解析：证券交易市场的交易组织形式有交易所、证券公司、证券登记结算机构。
11.依据我国法律规定，上市公司应当在每一会计年度的上半年结束之日起2个月内，向中国证监会和证券交易所报送 （ ）(A )
A. 中期报告
B. 年度报告
C. 临时报告
D. 季度报告
解析：按照《证券法》的规定，上市公司应当在每一会计年度的上半年结束之日起2个月内，向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送中期报告，并予公告。
12.根据我国法律规定，内幕交易行为不包括 （ ）(D )
A. 内幕人员利用内幕信息买卖证券
B. 内幕人员向他人泄露内幕信息，使他人利用该信息进行内幕交易
C. 内幕人员根据内幕信息建议他人买卖证券
D. 非内幕人员通过不正当手段获得内幕信息
解析：根据我国法律规定，内幕交易包括下列行为：(1)内幕人员利用内幕信息买卖证券或者根据内幕信息建议他人买卖证券。(2)内幕人员向他人泄露内幕信息，使他人利用该信息进行内幕交易。(3)非内幕人员通过不正当的手段或者其他途径获得内幕信息，并根据该信息买卖证券或者建议他人买卖证券。(4)其他内幕交易行为。
13.要约收购的临界点是投资者通过证券交易所的证券交易持有一个上市公司已发行的股份达到 （ ）(C )
A. 10％
B. 20％
C. 30％
D. 40％
解析：
14.学界公认的世界上第一只基金产生于 （ ）(A )
A. 英国
B. 美国
C. 中国
D. 德国
解析：基金业起源于英国，1868年11月组建的“海外和殖民地政府信托投资”被公认为是世界上第一只基金，标志着基金业的开端。
15.按照中国证监会有关基金类型的规定，80％以上的基金资产投资于债券的是 （ ）(A )
A. 债券基金
B. 股票基金
C. 货币市场基金
D. 混合基金
解析：按照中国证监会的有关规定，基金合同和基金招募说明书应当栽明基金的类别。各类基金的资产配置区别如下：(1)60％以上的基金资产投资于股票的，为股票基金。(2)80％以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。(3)仅投资于货币市场工具的，为货币市场基金。(4)投资于股票、债券和货币市场工具，并且股票投资和债券投资的比例不符合第(1)项、第(2)项规定的，为混合基金。
16.基金管理人为募集基金，依法向证监会提交批准的文件中最核心的是 （ ）(B )
A. 申请报告
B. 基金合同
C. 基金托管协议
D. 招募说明书
解析：基金管理人应提交的文件中，最为核心的是基金合同。
17.为分散投资风险，我国法律规定同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券不得超过该证券的 （ ）(B )
A. 5％
B. 10％
C. 15％
D. 20％
解析：
18.为保证中介机构认真负责履行其在基金信息披露中的职责，我国法律规定，为基金信息披露义务人公开披露的基金信息
本文档预览：3500字符，共9277字符，源文件无水印，下载后包含无答案版和有答案版，查看完整word版点下载
